Conseiller financier

Durée 500 heures

En centre 500 heures

Les capacités attestées :
- Analyser la situation financière du particulier, de l'entreprise ou une capacité d'épargne
- Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
- Assurer la mise en place d'une action commerciale au sein d'une agence
- Auditer la faisabilité risque représentée par la personne
- Auditer une situation financière d'un particulier, d'un professionnel
- Déceler les besoins en financement du professionnel, ses attentes sur les rendements, sur la disponibilité des fonds et le risque
- Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
- Développer et pérenniser le portefeuille d'épargne du client.
- Évaluer le risque représenté par le client
- Gérer la situation d'un client débiteur
- Identifier l'objectif du prêt
- Identifier les besoins du client par rapport à la couverture d'un risque sur un bien matériel
- identifier les besoins du particulier
- Informer le client sur les coûts liés à l'utilisation d'un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
- Informer le client sur les droits et obligations en termes d'utilisations des moyens de paiement et sur les tarifs et les clauses du contrat : bénéficiaire, durée, montant, retrait anticipé
- Mesurer la garantie à mettre en place
- Mettre en place les ratios financiers
- Mobiliser une équipe commerciale professionnelle et motivée
- Négocier les coûts liés aux transactions interbancaires
- Organiser le travail dans une équipe
- animer et conduire une réunion
- Présenter les clauses d'un contrat d'assurance
- Proposer une garantie
- Proposer une solution au client en fonction de ses objectifs
- Proposer une solution d'assurance et argumenter
- Proposer une solution d'épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
- Rédiger un rapport d'audit des risques
- Rédiger une offre de prêt

Secteurs d'activité et métiers visés :
Secteur Banque :
- conseiller financier
- conseiller client particuliers ou professionnels
- conseiller en investissement financier
- gestionnaire clientèle particuliers ou professionnelsSecteur Assurance :
- agent commercial
- mandataire
- conseiller en assurance
- conseiller retraite - prévoyanceSecteur Cabinets Financiers spécialisés :
- conseiller financier
- conseiller en investissement financier
- gestionnaire de clientèle particuliers - conseiller clientèle particuliers et/ou professionnels
- conseiller financier particuliers
- chargé d'affaires professionnels
- conseiller en investissement financier
- conseiller commercial
- conseiller crédit habitat
- conseiller en assurances
- conseiller en prévoyance retraite

Conseil clientele en assurances (voir la fiche métier)

Courtage en assurances (voir la fiche métier)

Conseil en gestion de patrimoine financier (voir la fiche métier)