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Analyste crédit - module 9 : la gestion des accords de crédit et ses indicateurs de pilotage

Descriptif

Durée de la formation

Durée 56 heures
En centre 56 heures

Session

du 01 mai 2020 au 31 mai 2020  - Paris - 16ème (75)
du 01 mai 2020 au 31 mai 2020  - Paris - 16ème (75)
Pour connaître les dates des prochaines sessions, veuillez contacter l'organisme de formation

Objectif de la formation

Apprendre à maximaliser les sources d'informations internes et externes pour prendre des décisions crédit adaptées
Structurer une gestion anticipative des accords de crédit sur la chaine order to cash
Déterminer les critères nécessaires à la mise en place d'outils d'aide à la décision crédit
Maîtriser les reportings et principaux indicateurs de pilotage des risques

Description de la formation

La gestion de l'information commerciale
-La gestion des sources d'information interne
-La gestion des sources d'information externe
-Choisir et gérer les différents types d'informations en fonction des profils clients et des enjeux
-Les outils pour organiser et gérer les informations
-Les limites à l'information : CNIL ,confidentialité , RGPD
La notation d'entreprises
-L'importance des notations dans l'environnement économique : entreprises, particuliers, bancaires
-Les méthodes traditionnelles
-Le score AFDCC 3
-Les systèmes de notation des principales sociétés de renseignements
-Coûts et outils
-Méthode de points risque et profils payeurs
-Avantages et inconvénients des systèmes de notation
La gestion des accords de crédit au client juridique
-La détermination des accords de crédit
-Les accords de crédit dans le flux order to cash
-Piloter ses prises de risque par rapport à ses objectifs
-La gestion et la maintenance des accords de crédit : construire une démarche anticipative
Entrainement et cas pratiques
-Prises de décision en fonction des sources externes
-Prises de décision en fonction des sources externes et internes
-Rédiger une note de synthèse forces et faiblesses, décision crédit et recommandation
Les reportings et principaux indicateurs de pilotage
-DSO : BPDSO et DSO overdue
-Savoir mesurer son niveau d'appétence à la prise de risque
-Taux de sinistralité, taux de pertes, taux de refus total ou partiel, taux d'acceptation de crédit, taux de couverture...
-Comment monter un reporting
-Fréquence des reportings et plan d'action
-Préparer des comités risques
-Les différents indicateurs de risque et plan d'action : exercice de mise en application
Jeux sur la décision crédit
-Suivre la vie d'une entreprise cliente dans le temps et prendre des décisions crédit pour accompagner le développement des ventes
-Travail en sous
- groupe
-Le gagnant : groupe ayant réalisé le plus de marge avec ce client par rapport à ses décisions crédit

Conditions d'accès

L'analyste crédit doit être rigoureux et doter d'un esprit de synthèse. Il maîtrise toutes les bases de la finance d'entreprise ainsi que les réglementations qui la régissent. Par ailleurs, il est impératif qu'il ait un bon sens relationnel, car il est en contact permanent avec les équipes commerciales et les dirigeants. Il est persuasif, convaincant avec une bonne réactivité, il sait présenter ses idées et à une forte capacité de négociation.
La maîtrise de l'anglais et des outils informatiques sont des connaissances incontournables requises pour ce collaborateur qui gère des dossiers de toutes dimensions, dans un contexte européen ou international voir de particuliers. Il peut être amener à valider ou rédiger des contrats, il effectue des tableaux de bord et suit sa performance.

Validation

Analyste crédit;Attestation de suivi de présence

Donne accès au(x) métier(s) suivant(s)

Analyse de credits et risques bancaires (voir la fiche métier)

Analyse et ingenierie financiere (voir la fiche métier)

Informations complémentaires

Parcours personnalisable : Pédagogique
0
Cours du jour : 56 h
30 jours
Et après la formation ?

Retour à l'emploi des anciens stagiaires

EXCELLENT

Conseils
Les questions à poser avant de choisir un centre de formation
  • Quels sont les profils des anciens stagiaires (niveau de formation, expérience professionnelle) ?
  • Est-il possible de visiter le centre ?
  • Quel type de public accueillez-vous en formation (salariés, demandeurs d’emploi, particuliers) ?
  • Peut-on obtenir une liste de ces anciens stagiaires pour les interroger sur cette formation ?
  • Comment aidez-vous les stagiaires à trouver un emploi ?
Informations pratiques

AFDCC

Lieu de formation

AFDCC
27 Rue Duret
Paris - 16ème

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Centre de formation

AFDCC
27 Rue Duret
75016, Paris 16e

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