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Analyste crédit - module 3 : analyse financière et initiation finance d'entreprise

Descriptif

Durée de la formation

Durée 63 heures
En centre 63 heures

Session

du 26 sept. 2019 au 12 déc. 2019  - Paris - 16ème (75)
+ autres sessions
du 26 sept. 2019 au 12 déc. 2019  - Paris - 16ème (75)
du 01 déc. 2019 au 31 janv. 2020  - Paris - 16ème (75)

Objectif de la formation

Comprendre le contenu du bilan et du compte de résultat
Savoir effectuer un diagnostic financier d'une entreprise, d'un groupe en France et à l'international
Evaluer la santé financière globale d'une entreprise
Comprendre les logiques financières et savoir poser les bonnes questions
Rédiger et argumenter les fondements d'une décision crédit

Description de la formation

- Cadre général
Les limites du modèle comptable
La logique financière de l'entreprise et ses objectifs
Les amortissements Les dépréciations Les provisions
Les différentes méthodes de valorisation des stocks
Le seuil de rentabilité et le point mort
- Analyse du compte de résultat
Savoir lire un compte de résultat et les principales composantes
Les soldes intermédiaires de gestion
La Capacité d'autofinancement
- Analyse du bilan
Savoir lire un compte de bilan et les principales composantes
Le bilan fonctionnel
Fonds de roulement
Trésorerie nette
- Les ratios significatifs
Structure financière
Gestion et rentabilité
Ratios croisés (bilan et compte de résultat)
- Les différentes présentation des comptes
Les particularités de la liasse fiscale
Trouver les information critiques
Les comptes de bilan simplifiés
Les formats des plaquettes comptables
Les rapports de gestion
Les comptes issus de bases de données
- Les situations intermédiaires
Objectifs
Limites
Interprétation
?
- Le tableau de flux
Problématique et enjeux de l'approche par les flux de trésorerie
Le tableau de financement (PCG 99) Le tableau de flux (OEC et IAS 1&7)
- Le bilan consolidé
Bilan consolidé : limite du bilan fonctionnel
Compte de résultat consolidé : contribution de chaque entité au résultat du groupe
Tableau des flux de trésorerie : étude du cash
- flow par les origines
Etat de variation des capitaux propres : tableau de bouclage du processus de consolidation
Analyse de la rentabilité du groupe économique et financière
- Normes IFRS et comptes anglo
- saxons window dressing
Les principales normes IFRS
Etude d'un bilan anglo
- saxon
Etude d'un compte de résultat anglo
- saxon
- Les limites de l'analyse financière
- window dressing
Les point de vigilance : window dressing
Date de clôture : saisonnalité, changement
Escompte, Dailly, Affacturage
Capital non libéré
Les provisions pour risque et charges : échéance de la dette
Les dépréciations
Les immobilisations corporelles et incorporelles
Les stocks : fluctuation des prix
Les comptes de régularisation
Les charges de personnel extérieur
Le crédit
- bail
Les comptes courants
- Les opérations de haut de bilan
Fusions Acquisition
Scissions
LBO
Crédit de restructuration
Apports d'actifs
Augmentation de capital
- Synthèse diagnostic financier
Rédiger un argumentaire financier et préparer une décision crédit
Projeter l'entreprise dans le futur sur la base de l'analyse des comptes
Entraînement sous forme de jeux de rôle à partir des cas pratiques étudiés en groupe

Conditions d'accès

L'analyste crédit doit être rigoureux et doter d'un esprit de synthèse. Il maîtrise toutes les bases de la finance d'entreprise ainsi que les réglementations qui la régissent. Par ailleurs, il est impératif qu'il ait un bon sens relationnel, car il est en contact permanent avec les équipes commerciales et les dirigeants. Il est persuasif, convaincant avec une bonne réactivité, il sait présenter ses idées et à une forte capacité de négociation.
La maîtrise de l'anglais et des outils informatiques sont des connaissances incontournables requises pour ce collaborateur qui gère des dossiers de toutes dimensions, dans un contexte Européen ou International voir de particuliers. Il peut être amener à valider ou rédiger des contrats, il effectue des tableaux de bord et suit sa performance.

Validation

Analyste crédit;Attestation de suivi de présence

Donne accès au(x) métier(s) suivant(s)

Relation commerciale aupres de particuliers (voir la fiche métier)

Et après la formation ?

Retour à l'emploi des anciens stagiaires

EXCELLENT

Conseils
Les questions à poser avant de choisir un centre de formation
  • Quels sont les profils des anciens stagiaires (niveau de formation, expérience professionnelle) ?
  • Est-il possible de visiter le centre ?
  • Quel type de public accueillez-vous en formation (salariés, demandeurs d’emploi, particuliers) ?
  • Peut-on obtenir une liste de ces anciens stagiaires pour les interroger sur cette formation ?
  • Comment aidez-vous les stagiaires à trouver un emploi ?
Informations pratiques

AFDCC

Lieu de formation

AFDCC
27 Rue Duret
Paris - 16ème

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Centre de formation

AFDCC
27 Rue Duret
75016, Paris 16e

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